1
00:00:04,100 --> 00:00:15,000
Ενώ συνήθως κάνουμε ομιλίες πρακτικού περιεχομένου, 
σε θέματα που διδάσκει ο Kiyosaki που και 
μπορούμε να τα εφαρμόσουμε στην πράξη λίγο 
ως πολύ στην Ελλάδα, σε κλάδους όπως...

2
00:00:15,100 --> 00:00:22,400
...τα ακίνητα, τα χρηματιστήρια, στις επιχειρήσεις 
κλπ, η συγκεκριμένη παρουσίαση έχει ένα διαφορετικό 
χαρακτήρα.

3
00:00:22,500 --> 00:00:28,300
Σήμερα θα δούμε τι ΔΕΝ μπορούμε να κάνουμε. 
Τι ΔΕΝ μας επιτρέπεται βάση του νόμου.

4
00:00:29,500 --> 00:00:37,900
Είναι μία κατηγορία επενδυτών που λέγονται 
"Accredited Investors". Θα τι δούμε αναλυτικά 
τι κάνει. Και είναι επενδύσεις που δεν μας 
επιτρέπονται να γίνονται βάση νόμου.

5
00:00:38,000 --> 00:00:46,000
Θα μου πείτε τώρα γιατί το κάνουμε αυτό. 
Θα το εξηγίσουμε μέσα στην ίδια την παρουσίαση. 
Θα ήθελα ότι ερωτήσεις έχετε, ότι απορίες 
να τις δούμε στο τέλος...

6
00:00:46,100 --> 00:00:51,200
...ας αφήσουμε την παρουσίαση να κυλίσει 
και ότι ερωτήσεις έχετε να τις αφήσουμε να 
τις δούμε στο τέλος αναλυτικά.

7
00:00:52,400 --> 00:01:03,500
Ένα τελευταίο κομμάτι, καθώς καταλαβαίνεται 
είναι ένα εισαγωγικό σεμινάριο. Δεν μπορούμε 
κάποιους όρους που θα δούμε που αφορούν Finance 
να κάτσουμε...

8
00:01:03,600 --> 00:01:06,100
...να αναλύσουμε τώρα Finance. Απλά θα δούμε 
δύο πραγματάκια. Λοιπόν...

9
00:01:06,200 --> 00:01:11,000
-(Νίκο αυτό εδώ πάει δεξιά αριστερά; - Ναί,ναί.)

10
00:01:12,100 --> 00:02:09,300
-( Αρχή παρουσίασης με μουσική και παρουσίαση 
των σημάτων της HCCA και του TACC).

11
00:02:10,300 --> 00:02:22,200
Το πρώτο πράγμα που θα δούμε: "Γιατί ενδιαφέρουν 
εμάς αυτά τα πράγματα". Είναι κάτι όπως είπες 
Παναγιώτη, δεν θα τα κάνουμε ποτέ, να δούμε 
γιατί μας ενδιαφέρουν εμάς αυτά τα πράγματα;

12
00:02:22,300 --> 00:02:32,400
Να δούμε μετά ποιοί είναι αυτοί οι επενδυτές 
μεγάλης περιουσίας που ονομάζονται χαρακτηριστικά 
στα Αγγλικά "Accredited Investors".

13
00:02:32,500 --> 00:02:39,100
Δεν νομίζω να υπάρχει ακριβής μετάφραση του 
όρου στα Ελληνικά τουλάχιστον. Δεν ξέρω Νίκο, 
μπορούμε να το πούμε διαφορετικά;

14
00:02:39,200 --> 00:02:47,800
-(Θεσμικός Επενδυτής, Πιστοποιημένος Επενδυτής). 
- (Ναι ίσως) - (Όχι τίποτα από αυτά δεν είναι 
ακριβές). -(Όχι δεν υπάρχει αντίστοιχο εδώ 
στην Ελλάδα ούτε στην Ευρώπη εκτός UK ίσως).

15
00:02:48,700 --> 00:02:53,100
Και τέλος ποιές επενδύσεις κάνουν και γιατί 
λοιπόν δεν επιτρέπονται σε εμάς.

16
00:02:53,200 --> 00:02:59,300
Στο τελευταίο στάδιο το τελευταίο κομμάτι 
που θα αφορά καθαρά τις Απαντήσεις στις Ερωτήσεις 
σε ότι μπορείτε να με ρωτήσετε και να απαντήσω.

17
00:03:01,300 --> 00:03:08,700
Ας δούμε το πρώτο λοιπόν, γιατί μας ενδιαφέρουν 
εμάς αυτά τα πραγματάκια. Πρώτον λοιπόν κατανοούμε 
το λεγόμενο Τρίγωνο των Επενδύσεων. Υπάρχει...

18
00:03:09,600 --> 00:03:19,000
...όπως οι περισσότεροι από εσάς ξέρετε τη 
λεγόμενη Πυραμίδα του Μάσλοου, που δείχνει 
τις ανάγκες ενός ανθρώπου. Αρχίζει με τις 
βιολογικές, σιγά σιγά πάει προς τα πάνω, 
και φτάνει...

19
00:03:19,100 --> 00:03:25,100
...μέχρι τις ανάγκες της αυτοπραγμάτωσης 
κλπ, κλπ. Κάπως έτσι αντίστοιχα είναι και 
στην αντίστοιχη φιλοσοφία είναι και το Τρίγωνο 
των Επενδύσεων.

20
00:03:25,200 --> 00:03:31,900
Δηλαδή δεν αρχίζεις με το που πάς να κάνεις 
το πρώτο σου μάθημα που ο μπαμπάς σου και 
η μαμά σου σου είπαν να κάνεις μια κατάθεση 
στην τράπεζα...

21
00:03:32,000 --> 00:03:41,700
Το επόμενο σου επενδυτικό πλάνο δεν είναι 
να πας να παίξεις Futures πχ ή Forex. Όλα 
έχουν μια ιεράρχιση και είναι όλα δομημένα 
σε ένα Τρίγωνο των Επενδύσεων.

22
00:03:42,500 --> 00:03:47,500
Αυτά τα κομμάτια που θα δούμε σήμερα είναι 
στο πάνω-πάνω, είναι στην κορυφή. Γιαυτό 
και δεν αφορούν εμάς τους περισσότερους.

23
00:03:49,300 --> 00:03:58,800
Θα κατανοήσουμε βλέπωντας αυτή την παρουσίαση 
αυτό που "διδάσκουμε" εδώ στο Athens Cashflow 
Club, την διαφορά μεταξύ "Πλούτου" και "Οικονομικής 
Ανεξαρτησίας". Οι περισσότεροι από...

24
00:03:58,900 --> 00:04:07,000
...εμάς αυτό που ψάχνουμε να κατακτήσουμε 
στη ζωή μας είναι η "Οικονομική Ανεξαρτησία", 
δηλαδή να μην εξαρτώμαστε από την εργασία 
μας, όχι απαραίτητα να γίνουμε και πλούσιοι.

25
00:04:07,100 --> 00:04:14,100
Να γίνεις πλούσιος είναι το δεύτερο κομμάτι 
της ζωής αν θέλεις (που κάποιοι δεν θα το 
πετύχουνε ποτέ), είναι αφού επιτύχεις την 
"Οικονομική σου Ανεξαρτησία".

26
00:04:14,200 --> 00:04:19,000
Δεν είναι δυνατόν να γίνεις "Πλούσιος" αν 
δεν γίνεις πρώτα "Οικονομικά Ανεξάρτητος".

27
00:04:20,800 --> 00:04:28,400
Και το τρίτο κομμάτι αφορά καθαρά το παιχνίδι 
που έχουμε στο Athens Cashflow Club που είναι 
το λεγόμενο Cashflow, οι περισσότεροι το 
ξέρετε...

28
00:04:28,500 --> 00:04:34,800
...και καταλαβαίνετε πολύ καλύτερα στο λεγόμενο 
εξωτερικό κύκλο οι επενδύσεις που γίνονται 
αφορούν αυτό ακριβώς τους Accredited Investors.

29
00:04:34,900 --> 00:04:42,200
Είναι ο λεγόμενος εξωτερικός κύκλος του Fast 
Track και στα δύο παιχνίδια Cashflow-101 
που είναι για τους αρχάριους και το 202.

30
00:04:42,300 --> 00:04:50,900
Θα περάσουμε λοιπόν ποιοί είναι οι λεγόμενοι 
Accredited Investors. Το έχω βάλει και (AI) 
ας το πούμε και έτσι.

31
00:04:54,100 --> 00:05:13,700
Η νομολογία που διέπει τους ΑΙ έχει αρχίσει 
από την Αμερική, από το λεγόμενο Security 
Act του 1933/ κωδικός 15 του US Security 
Commission, και μπήκε σε εφαρμογή στις 27-05-1933.

32
00:05:13,800 --> 00:05:18,600
Από τόσο παλιά έχουνε στην Αμερική αποκτήσει 
αυτή την νομοθεσία.

33
00:05:18,700 --> 00:05:30,500
Και σε αυτό το νόμο ακριβώς περιγράφει ουσιαστικά 
ποιός θεωρήτε ΑΙ, ποιές είναι οι διαδικασίες 
που πρέπει μια επενδυτική εταιρεία, μια τράπεζα, 
ένας οργανισμός που προωθεί...

34
00:05:30,600 --> 00:05:42,100
...προιόντα ή επενδύσεις, συνδυασμούς ή στρατηγικές 
σε ένα ΑΙ να του παρέχει, ποιά είδους πληροφόριση, 
κλπ. Σε πολύ γενικές γραμμές ένας ΑΙ επιδεί 
έχει την οικονομική επιφάνεια...

35
00:05:42,200 --> 00:05:53,500
...να κάνει προηγμένες ή εξελιγμένες επενδυτικές 
στρατηγικές δεν χρειάζεται αυτή τη λεγόμενη 
νομική κατοχύρωση που πρέπει να έχουμε όλοι 
εμείς οι μικροί...

36
00:05:53,600 --> 00:06:03,600
...προκειμένου να μπούμε σε ένα σύνθετο επενδυτικό 
προιόν. Ακριβώς γιατί έχει την οικονομική 
ισχύ, θεωρεί το κάθε κράτος, συγκεκριμένα 
η Αμερική που έβγαλε τους νόμους, ότι...

37
00:06:03,700 --> 00:06:10,900
...εσύ αφού είσαι τόσο εξελιγμένος, τόσο 
σοφιστικέ, κλπ, δεν χρειάζεται να σε περιβάλουμε 
και με αυτό το νομικό πλαίσιο με το οποίο 
να σε προστατεύσουμε.

38
00:06:11,000 --> 00:06:13,900
Αυτή είναι έτσι πολύ αδρά η λογική του νόμου.

39
00:06:14,000 --> 00:06:58,400
-(Ένα μέλος του ακρωατηρίου προσθέτει κάποια 
γρήγορα σχόλια, αλλά όλα ήταν μέρος στο αμέσως 
επόμενο κομμάτι της παρουσίασης) !!!

40
00:06:59,800 --> 00:07:13,400
Δύο κατηγορίες που υπάρχουν αφορούν τα φυσικά 
πρόσωπα. Και ο βασικός κανόνας για να χαρακτηριστείς 
τουλάχιστον στην Αμερική ΑΙ είναι να έχεις 
καθαρή περιουσία (που σημαίνει όχι η κατοικία...

41
00:07:13,500 --> 00:07:30,500
...που μένεις, να είναι η καθαρή σου περιουσία 
χωρίς να χρωστάς) τουλάχιστον $1.000.000 
ή ετήσιο ατομικό εισόδημα $200.000 ή οικογενειακό 
μικτό $300.000.

42
00:07:30,600 --> 00:07:35,400
Από περιοχή σε περιοχή διαφέρει.

43
00:07:35,500 --> 00:07:40,300
-(Ερωτήσεις παρακαλώ στο τέλος γιαυτό έχετε 
και τα μπλοκάκια, σημειώστε) !!!

44
00:07:40,400 --> 00:07:53,800
Τώρα σε εταιρείες, συνεταιρισμούς, φιλανθρωπικούς 
οργανισμούς αυτά τα όρια λίγο αλλάζουνε. 
Γίνεται ο βασικός κανόνας $5.000.000 και 
αν θέλουν κάποιοι να συμμετέχουν σε μία εταιρεία 
με ΑΙ μόνο...

45
00:07:53,900 --> 00:07:58,700
...ο βάσικός νόμος είναι ότι πρέπει όλοι 
σαν φυσικά πρόσωπα να είναι Accredited.

46
00:08:04,100 --> 00:08:16,200
Παρόμοια νομοθεσία υπάρχει και σε άλλες περιοχές 
του πλανήτη. Στην ΕΕ είναι το αντίστοιχο 
το Pan-European Professional Client Classification.

47
00:08:16,300 --> 00:08:29,900
Με την Market in Financial Instruments Ντιρεκτίβα 
της Ευρωπαικής Επιτροπής την νούμερο 39 από 
το 2004  που έχει ψηφιστεί. Σε επίσημη εφαρμογή 
από 01-11-2007.

48
00:08:30,000 --> 00:08:41,600
Άρα και στην ΕΕ υπάρχει κάτι αντίστοιχο. 
Στο Ηνωμένο Βασίλειο λέγονται διαφορετικά, 
η φιλοσοφία είναι η ίδια. Λέγονται Certified 
High Net Worth Individuals.

49
00:08:41,700 --> 00:08:51,300
Με την αντίστοιχη την Financial Services 
and Markets Act του 2000. Σε εφαρμογή 01-01-2004.

50
00:08:51,400 --> 00:08:56,700
Άρα βλέπουμε η Ευρώπη γενικά έχει 70 χρόνια 
καθυστέριση σε αυτό το κομμάτι.

51
00:08:56,800 --> 00:09:07,600
Φυσικά και σε άλλες περιοχές του πλανήτη. 
Το λεγόμενο Pacific Rim, δηλαδή η Αυστραλία, 
η Ιαπωνία η Νέα Ζηλανδία έχουν κάτι αντίστοιχο. 
Και αντίστοιχο υπάρχει και στον Καναδά.

52
00:09:07,700 --> 00:09:28,100
Τώρα υπάρχουν κάποιες υποκατηγορίες άτυπες 
ουσιαστικά όσον αφορά τους ΑΙ. Δεν είναι 
νομοθετημένες αλλά πάρα πολύ χρήσιμες γιατί 
βάσει αυτών των κατηγοριών ορισμένες εταιρείες 
αποφασίζουν να προωθήσουν προιόντα. Θα τις 
δούμε αμέσως.

53
00:09:28,200 --> 00:09:43,900
Είναι οι Low-End AI αυτοί που έχουν από $1.000.000 
- $5.000.000 (Net Worth). Οι Mid-Range AI 
από $5.000.000 - $30.000.000. Και οι High-End 
AI από $30.000.000 και πάνω.

54
00:09:44,000 --> 00:09:57,500
Αυτό γιατί γίνεται. Γιατί υπάρχουν εταιρείες 
που μπορεί να θεωρήσε ΑΙ, να έχεις βγάλει 
τα ανάλογα πιστοποιητικά, γιατί δεν είναι 
απλά λές ότι έχω τόσα λεφτά, πρέπει να βγούν 
κάποια πιστοποιητικά στην πράξη...

55
00:09:57,600 --> 00:10:06,000
...να πιστοποιήσεις ότι είσαι ΑΙ. Μπορεί 
να είσαι ΑΙ αλλά αν δούνε ότι έχεις 1,2 ή 
3.000.000 σου λέει αυτό το προιόν δεν το 
δείνουμε σε εσάς. Είναι ανάλογα με την πολιτική 
της εταιρείας.